ИБС «БИСКВИТ» в нашем институте установлена в архитектуре «Хост-терминал». Это означает, что на клиентских компьютерах практически нет никакого специального программного обеспечения для подключения к серверу, на котором и установлена система «БИСКВИТ» (см. рис. 3.1).

Рис. 3.1 Архитектура «Хост-терминал»

На компьютерах пользователей не установлено дополнительного программного обеспечения. Все программное обеспечение находится на сервере. При подключении пользователя к системе «БИСКВИТ» происходит запуск нового пользовательского процесса (программного приложения) на сервере. При этом на сервере параллельно могут работать множество пользовательских приложений. Подобная архитектура наиболее эффективна при необходимости нежесткого закрепления компьютеров за конкретными пользователями. В нашем случае, когда студенты в процессе обеспечения постоянно меняют свои рабочие места в разных компьютерных классах, такая архитектура оптимальна с точки зрения эффективности сопровождения.

Для запуска программ на сервере используется стандартная программа удаленного вызова программ по сети telc. На всех студенческих компьютерах эта программа установлена, но она может быть не видна студентам в стандартном меню запуска программ. Для того чтобы установить ярлык запуска программы telc на вашем рабочем столе, необходимо найти на диске C папку TELC (см. рис.3.2) с программой telc.exe и создать для нее ярлык на рабочем столе.

Рис. 3.2. Расположение папки TELC

Для этого надо раскрыть папку TELC (см. рис. 3.3), выделить программу telc и, используя контекстное меню, создать для нее ярлык (см. рис. 3.4).

Рис. 3.3. Содержимое папки TELC

Рис. 3.4. Создание ярлыка для программы telc

Теперь этот ярлык необходимо перетащить на рабочий стол и задать дополнительные параметры для запуска этой программы. Параметры задаются с использованием в контекстном меню значения «Свойства» данного ярлыка (см. рис. 3.5). При установке параметров запуска программы необходимо указать адрес сервера, на котором установлен «БИСКВИТ». После записи адреса не забудьте нажать кнопку «Применить» для того, чтобы новые свойства ярлыка были бы сохранены.

Рис. 3.5 Конфигурирование параметров запуска

После этого на вашем рабочем столе появляется ярлык с пиктограммой системы «Бисквит» и в следующий раз вам уже не потребуется его заново устанавливать.

При запуске программы удаленного доступа telc вы должны ей указать, какую программу надо запустить на сервере. Версия нашей системы «Бисквит» называется bq 41 d. Именно эти символы вы должны набрать в появившемся окне приложения (см. рис.3.6).

Рис. 3.6 Запуск учебной версии системы «БИСКВИТ»

Система защищена от несанкционированного использования, поэтому при запуске она потребует ввести логин и пароль пользователя, под которым запускается система. Узнайте эти сведения у вашего преподавателя перед началом работы.

При вводе логина и пароля система не отображает их на экране. Ввод логина заканчивается нажатием на клавишу «Ввод — enter», пароль вводится на новой строке после появления следующего приглашения (см. рис. 3.7).

Если указанные параметры запуска системы набраны правильно, вы попадаете в процедуру регистрации пользователя. Все действия пользователя в системе протоколируются. Каждый пользователь внутри системы имеет свой уникальный пользовательский код и пароль. Индивидуальный код пользователя (ИКП) — уникальный код (может содержать до 4 алфавитно-цифровых символов, но первым символом должна быть латинская буква), однозначно идентифицирующий пользователя. Каждому студенту устанавливается свой уникальный код пользователя и пароль, которые он должен узнать у преподавателя. При выполнении индивидуальных заданий по работе с системой все выполненные вами операции будут помечаться вашим уникальным кодом. При регистрации вы попадаете в окно (см. рис. 3.7):

Рис. 3.7. Окно регистрации пользователей в системе

Пароль не отображается на экране, чтобы никто не мог его подсмотреть. Если внизу экрана появилось сообщение «Неверный код или пароль — посторонним вход воспрещен», значит вы ошиблись при вводе имени или пароля, либо вас нет в списке пользователей системы. Вам предоставляется еще две попытки правильно ввести личный код и пароль. Если обе они неудачны, программа автоматически завершает работу, запрещая доступ к системе.

При успешном завершении процедуры регистрации на экране появится главное меню БИСКВИТ. В меню находится тот перечень модулей, к которому имеет доступ конкретный пользователь. В нашем случае Вы получаете следующий вид экрана (см. рис. 3.8):

Рис. 9 Главное меню экрана.

В главном меню приведен список модулей, доступных данному пользователю для работы. Мы с вами будем работать с базовым модулем, поэтому нажимайте клавишу «Enter» и входите в базовый модуль.

Работа с нормативно-справочной информацией.

Информация, хранящаяся в базе данных системы «БИСКВИТ» подразделяется:

• на нормативно-справочную;
• условно-постоянную;
• оперативную.

В состав нормативно-справочной информации входят различные классификаторы и справочники, используемые в работе системы.

Условно-постоянная информация — это данные, определяющие структуру баланса банка, номенклатуру балансовых и внебалансовых счетов, номенклатуру и характеристики лицевых счетов и условия договоров, на основании которых они открыты, состав клиентов банка и т. д.

Оперативная информация — информация о выполненных банком операциях. Оперативная информация сохраняется в соответствующих таблицах, содержащих реквизиты расчетно-денежных документов и выполненных на их основании проводок.

К справочной информации относятся:

• план счетов;
• финансовые инструменты;
• банки;
• расчетно-денежные документы;
• стандартные транзакции;
• комиссии и проценты;
• классификаторы;
• оргструктура банка.

Вся справочная информация доступна в базовом модуле системы из меню справочники (см. рис. 3.9)

Рис. 3.9. Верхний уровень меню «Справочники»

Большинство справочников в системе имеют иерархическую структуру, поэтому выбрав какой-то пункт меню, вы попадаете на следующий уровень иерархии.

План счетов

Система поддерживает работу с несколькими планами счетов, которые могут потребоваться для различных целей. Поэтому следует выбрать из них тот, с которым будет вестись работа (см. рис. 3.10).

Рис. 3.10 Виды планов счетов, поддерживаемые в системе «Бисквит

Основным планом счетов являются, естественно, российские правила бухгалтерского учета. При выборе данного типа учета вы попадаете в справочник текущего плана счетов (см. рис. 3.11):

Рис. 3.11 Справочник плана счетов российской системы бухгалтерского учета

План счетов бухгалтерского учета банков — это систематизированный перечень синтетических счетов бухучета. Синтетические счета — укрупненные счета первого порядка (3 цифры) и второго порядка (5 цифр) в отличие от аналитических счетов, которые состоят из 20 цифр. Счета плана счетов разделены на 5 категорий, которые иногда называются главами счетов. Категории имеют названия и однобуквенное обозначение по первым буквам отечественного алфавита. Кроме 5 стандартных категорий плана счетов на рис. 3.11 добавлена дополнительная категория, в которую попадают счета, соответствующие налоговому учету. В общем случае «БИСКВИТ» — гибкая система, и она позволяет создать дополнительные категории в плане счетов и вести по ним учет.

После выбора категории учета вы попадается в список разделов данной категории счетов первого порядка, которые соответствуют данной категории счетов. Так, для балансовых счетов мы получим следующий список 7 стандартных разделов (см. рис. 3.12):

Рис. 3.12 Разделы балансовых счетов.

После выбора соответствующего раздела можно перейти в список счетов первого порядка, соответствующих данному разделу (см. рис.3.13).

Рис. 3.13 Список счетов первого порядка 4-го раздела балансовых счетов

При нажатии клавиши «Enter» , можно просмотреть балансовые счета второго порядка, открытые в данном разделе. Для того чтобы просмотреть длинные названия счетов, которые могут не уместиться в экранной форме, необходимо нажать функциональную клавишу F1 . В общем случае существует возможность дополнить план счетов или изменить их отдельные параметры, но такие возможности предоставлены администратору системы или специальным банковским технологам, которые расширяют систему учета. Студенты имеют права стандартных операционистов нашего банка, и им такие возможности не предоставляются.

Задание

1. Создать ярлык подключения к системе «БИСКВИТ» на своем рабочем столе.
2. Получить у преподавателя индивидуальный логин и пароль по работе с системой «БИСКВИТ»
3. Проверить свои права по работе с системой «БИСКВИТ», подключившись к базовому модулю.
4. Изучить план счетов, представленный в системе «БИСКВИТ»
5. Определить БИК нашего учебного банка.
6. Просмотреть назначение счетов второго порядка 40702, 40502, 40802.

Версия для печати

• Интегрированная банковская система (ИБС) БИСквит обеспечивает высокий уровень информационной поддержки банковских операций в условиях динамичного развития рынка финансовых услуг.

Основными преимуществами данного решения являются:

• поддержка сложных, нестандартных технологий и индивидуальных требований банка;

• ведение операций в реальном масштабе времени;

• организация работы удалённых отделений в режиме on-line;

• оперативное обеспечение интенсивного развития бизнеса при введении новых банковских продуктов;

• устойчивая работа при резком увеличении количества клиентов и операций;

• надёжная и эффективная обработка большого объёма документооборота;

• оперативность и качество отчётной и аналитической информации;

• своевременная адаптация при изменении требований законодательства, инструкций банка России, других государственных органов, внешнего и внутреннего аудита;

• организация эффективного и надёжного контроля доступа к финансовой и нефинансовой информации;

• оптимизация управления деятельностью подразделений за счёт интегрированности, оперативности и информативности используемых систем;

• максимально полная реализация принципа защиты инвестиций в аппаратные средства;

• успешный опыт эксплуатации в кредитных организациях любой организационной структуры.

ИБС БИСквит представляет собой набор функциональных модулей, работающих с единой логической базой данных и объединенных вокруг единого ядра. При ее разработке используются объектно-ориентированные возможности расширения реляционной модели данных.

К основным информационным объектам, реализованным в системе, относятся такие понятия предметной области, как сделка (договор), документ, проводка, счет, финансовый инструмент, клиент, пользователь.

• Служба клиентов позволяет хранить информацию о субъектах трех основных типов (юридическое лицо, физическое лицо, банк) и, помимо уникального внутреннего кода клиента в системе, иметь произвольное число типов идентификатора субъекта.

Служба договоров обеспечивает хранение информации о совокупности распределенных во времени операций, обеспечивающих привлечение и размещение денежных средств, их трансформацию (например, операции покупки или продажи валюты), расчетно-кассовое обслуживание, услуги по хранению материальных ценностей и их инкассации, услуги обеспечивающего и нефинансового характера.

• Служба документов позволяет реализовать технологический процесс обработки документов в системе и задать маршруты обработки документов (work flow).

• Служба классификаторов решает задачи группировки и классификации информации. Основным назначением классификаторов является хранение признаков, позволяющих группировать, объекты БД и определять логику их обработки.

• Служба финансовых инструментов обеспечивает поддержку различных форм краткосрочного и долгосрочного инвестирования, торговля которыми осуществляется на финансовых рынках. К ним относятся денежные средства в различных валютах, ценные бумаги, производные инструменты (форварды, фьючерсы, свопы, опционы и т.д.).

Система комплексной автоматизации коммерческого банка "АС-БАНК"

• В состав Системы "АС-Банк" включены следующие основные подсистемы:

• Подсистема Ядро бухгалтерских проводок.

• Подсистема обслуживания индивидуальных клиентов (АС - Retail).

• Подсистема Кредитные операции (АС - Кредит).

• Подсистема Межбанковские расчеты.

• Подсистема Клиенты.

• Подсистема Касса.

• Подсистема разграничения доступа персонала.

• Справочно - информационная подсистема.

• Подсистема Интернет клиент-банк.

• Подсистема GSM - банкинг.

• Подсистема Коммунальные платежи населения.

Основными принципами построения Системы являются:

• Модульность. Система представляет собой комплекс независимых модулей, что позволяет производить наращивание ее возможностей по мере изменения бизнес - процессов банка или финансовой организации.

• Индивидуальная комплектация Системы под текущие задачи конкретного банка.

• Возможность одновременной работы с несколькими альтернативными Планами счетов. В системе реализована возможность ведения учета по различным Планам счетов и получения баланса в рублях и валюте. При заключении договоров клиенту открываются 20 - разрядный счет, номер которого генерируется автоматически в соответствии с требованиями ЦБ РФ.

Настраиваемый документооборот, возможность описания документооборота на уровне проводок, операций и групп операций. Используемый механизм настроек позволяет персоналу банка самостоятельно описывать связи между объектами системы, перестраивая ее в зависимости от потребностей текущего момента развития. Проведение всех операций по счетам клиентов осуществляется на уровне единого ядра бухгалтерских проводок.

• Комплексный мониторинг действий и операций в Системе. В системе ведется полное журналирование действий пользователей и истории изменения условий обслуживания лицевых счетов, тарифов штрафов и комиссий, процентных ставок и т.д. Ведение полных архивов документов, операций и проводок в течение всего времени существования системы.

• Масштабируемость. Информационную основу системы составляет единая централизованная база данных, что позволяет при использовании современных телекоммуникационных средств в сжатые сроки организовывать филиальную сеть банка.

Одновременная работа в режимах on - line и off - line. При наличии коммуникаций обмен информацией между отделениями и централизованной базой данных осуществляется в реальном времени, что позволяет в любой момент иметь информацию о реальном балансе средств, контролировать действия персонала и аппаратных средств, а также осуществлять контроль целостности данных и обеспечивать требуемый уровень безопасности.

Развитая схема начисления процентов по вкладам индивидуальных клиентов. Система обеспечивает возможность настройки простых и сложных схем начисления процентов с различными интервалами начисления и причисления процентов. При этом в полной мере реализуются требования ЦБ РФ по учету начисленных, но не причисленных процентов. При начислении процентов по валютным вкладам с рублевых счетов расходов банка предусматривается автоматическая конвертация суммы начисленных процентов в соответствии с выбранной схемой конвертации. Поддержка одновременной работы в нескольких операционных днях. Система позволяет осуществлять работу персонала в различных операционных днях, что определяется правами доступа пользователей системы. Пользователям с расширенными правами доступа предоставлена возможность проведения операций задним числом и будущими датами, удаление и сторнирование проведенных ранее операций с автоматическим пересчетом остатков по корреспондирующим счетам, начисление процентов по счетам задним числом и т.д.

Система обеспечивает:

• поддержку текущего законодательства и новых правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях;

• поддержку удаленного доступа;

• защиту информации от несанкционированного доступа.

Система предоставляет:

• возможность технологического наращивания Системы за счет встроенной процедуры описания новых проводок, операций и групп операций;

• возможность гибкой настройки документооборота.

Система позволяет:

• использовать каналы связи с низкой пропускной способностью;

• осуществлять масштабирование приложений в соответствии с реальной технологической базой банка.

• Система построена по трехуровневой архитектуре. В качестве сервера БД рекомендуется использовать СУБД Oracle.

Система предназначена для автоматизации операций по ведению индивидуальных рублевых и валютных текущих, депозитных, а также специальных карточных счетов клиентов в коммерческом банке РФ. Система представляет собой гибкий программный комплекс, позволяющий организовать широкий спектр финансовых услуг при обслуживании индивидуальных клиентов банка, а также обеспечить в кратчайшие сроки развертывание обширной филиальной сети банка по обслуживанию физических лиц.

АС-Retail

АС-Retail - это современная специализированная система обслуживания частных лиц, предназначенная для автоматизации операций по ведению индивидуальных рублевых и валютных текущих, депозитных, а также специальных карточных счетов клиентов в коммерческом банке Российской Федерации. Система представляет собой многофункциональный программный комплекс, позволяющий организовать широкий спектр финансовых услуг при обслуживании индивидуальных клиентов банка, а также обеспечить в кратчайшие сроки развертывание обширной филиальной сети банка по обслуживанию физических лиц. Уникальной особенностью системы является возможность ведения общей централизованной базы данных по всем обслуживаемым клиентам, счетам и банковским картам, что обеспечивает высокую эффективность в организации работы на рынке розничных банковских услуг, развитие эквайринговой сети банка, организации зарплатных проектов, поддержки различных программ лояльности и многое другое.

Основными принципами построения системы являются:

Модульность. Система представляет собой комплекс независимых модулей, что позволяет производить наращивание ее возможностей по мере изменения бизнес-процессов банка. Модульная структура StellArt™, легкость добавления новых модулей (серверов приложений), унификация интерфейсов их взаимодействия, способность работы на разных компьютерах дает администратору возможность гибко управлять нагрузкой на систему, увеличивая количество активно используемых модулей и уменьшая количество простаивающих. При модернизации системы достаточно поменять лишь нужные модули, а не всё программное обеспечение системы

Доступность. Для системы обслуживания частных клиентов критически важной является способность обслуживать пользователей 24 часа в сутки 365 дней в году. При обновлении прикладного ПО основная проблема с недоступностью заключается в том, что необходимо синхронно обновлять как серверную, так и клиентскую части системы. При большом количестве географически удаленных пользователей это может представлять весьма сложную задачу. Технология StellArt™, используемая компанией АСофт, подразумевает одновременное использование двух типов клиентских программ - Java и HTML.

Индивидуальная комплектация cистемы под текущие задачи конкретного банка. Внедрению системы, как правило, предшествует кропотливый процесс изучения задач, стоящих перед конкретным банком, проводимый совместно сотрудниками банка и специалистами компании АСофт, в результате чего вырабатывается наиболее эффективное решение, удовлетворяющее насущным проблемам банка с учетом последующей перспективы его развития.

• Возможность одновременной работы с несколькими альтернативными Планами счетов. Система позволяет вести учет по неограниченному числу планов счетов, что делает ее удобным инструментом реализации учетной политики банка.

Настраиваемый документооборот. Возможность описания документооборота на уровне проводок, операций и групп операций. Используемый механизм настроек позволяет персоналу банка самостоятельно описывать связи между объектами системы, перестраивая ее в зависимости от потребностей текущего момента развития. Проведение всех операций по счетам клиентов осуществляется на уровне единого ядра бухгалтерских проводок. Используемая в системе технология позволяет использовать для этих целей специально разработанный встраиваемый язык AScript. При помощи AScript администратор системы может добавить или подменить любую функцию любого StellArt™ сервера.

Масштабируемость. Информационную основу системы составляет единая централизованная база данных, что позволяет при использовании современных телекоммуникационных средств в сжатые сроки организовывать филиальную сеть банка. Под масштабируемостью понимается возможность использования системы с одной стороны на дешевом низкопроизводительном оборудовании для обслуживания небольшого числа пользователей на базах данных малого объема, а с другой стороны - возможность использования той же самой программы при росте числа пользователей и объемов данных в тысячи раз.

Одновременная работа в режимах on-line и off-line. При наличии коммуникаций обмен информацией между отделениями и централизованной базой данных осуществляется в реальном времени, что позволяет в любой момент иметь информацию о реальном балансе средств, контролировать действия персонала и аппаратных средств, а также осуществлять контроль целостности данных и обеспечивать требуемый уровень безопасности. При отсутствии коммуникаций в удаленных регионах система позволяет организовывать удаленные отделения, позволяющие обеспечить в полном объеме обслуживание клиентов в соответствии с требованиями ЦБ РФ и Гражданского Кодекса РФ, обмен информацией с которыми осуществляется в режиме off-line.

• Мультивалютность. Система поддерживает работу с различными равноправными валютами и автоматическое проведение операций по переоценке и дооценке валютных средств при изменении курсов валют. В системе предусмотрен гибкий механизм настройки параметров конвертации через банковские транзитные счета или через транзитные счета клиентов.

Открытость для совместной работы с другими автоматизированными системами. Система может использоваться в комплексе программных средств банка, включающем другие технические решения. Возможность интеграции реализуется через гибкий механизм настроек, обеспечивающий экспорт и импорт документов различных уровней детализации в электронном виде в различных форматах.

Высокий уровень защиты информации на основе многоуровневой системы контроля доступа, ведения полных протоколов действий пользователей и всех изменений в системе и электронной подписью хранимой информации. Использование трехслойной архитектуры построения системы само по себе решает такую важнейшую проблему безопасности, как изоляция пользователей от базы данных. Пользователи вообще не имеют никаких прав на доступ к базе - они имеют лишь права на выполнение тех или иных функций сервера приложения.

Система обслуживания индивидуальных клиентов "AC-RETAIL"

• Система "АС-Retail" строится по классической трехслойной архитектуре, включающей СУБД, сервера приложений, клиентскую часть и обеспечивает предоставление услуг клиентом в режиме реального времени. Сервер базы данных реализуется на СУБД Oracle. Возможна реализация на других СУБД по желанию заказчика.

Клиентская часть системы реализована на Java, способной работать на PC-совместимых компьютерах. Отличительной особенностью системы является широкое применение самых современных технологий сетевых вычислений и автоматизации бизнес-процессов на основе INTRANET и Java, что позволяет получить банкам мощный инструмент предоставления банковских услуг в масштабе территориально распределенной филиальной сети. Предлагаемые законченные технические решения создают предпосылки создания эффективной инфраструктуры обслуживания клиентов в рамках существующих и вновь создающихся платежных систем.

Санкт-Петербургский Государственный Политехнический Университет
Факультет Экономики и Менеджмента
Кафедра Финансы и денежное обращение

Отчёт
по лабораторной работе №1
по дисциплине «Банковские информационные технологии»
на тему:
«Основные модули ИБС «БИСквит». Использование справочной информации»

Выполнил:
студент группы 3076/1
Оразбердиев Бегенч.
Проверил:
доцент Батаев А. В.

Санкт-Петербург
2012
Содержание

1. Задание…………………………………………………………… ……………………3
2. Последовательность действий……… ………………………………………………..4
3. Выполнение работы………………………………… ………………………………...5
4. Выводы……………………………………………………………… ………………..20

1. Задание

Цель работы - ознакомиться с основной терминологией, с основными разделами интегрированной банковской системой (ИБС) «БИСквит», научиться работать с нормативно-справочной информацией.

2. Последовательность действий

1. Вход в систему.
2. Изучение главного меню системы, просмотр четырёх разделов.
2.1.Базовый модуль.
2.2. Финансовая отчетность и анализ.
2.3. Кредиты и депозиты.
2.4. Розничные услуги.
3. Изучение основных терминов, используемых в системе.
4. Работа с нормативно- справочной и условно-постоянной информацией.
4.1. Изучение базового модуля.
4.2. Просмотр и описание всех видов справочников.
5. Изучение используемых в системе клавиш, символов и групповых обработок.

3. Выполнение работы

1. Для начала войдем в систему:
1.1. Для входа в систему необходимо при начальной загрузке компьютера.
1.1.1. Перейти в английскую раскладку клавиатуры.
1.1.2. Выбрать Пользователь: и ввести Student № (№ - определяется по месту расположения компьютера по часовой стрелке, номера могут быть от 1 до 13) – в нашем случае 3.
1.1.3. Вводим пароль: Stud2006 и вход в: BANK. По умолчанию пользователь: и вход в: уже установлены, если нет, то устанавливается как описано выше.
1.1.4. Затем пользователя просят ввести сетевой пароль, необходимо ввести quit.
1.2. После входа в компьютер на рабочем столе необходимо активизировать иконку « БИСквит».
1.3.После этого начнется устанавливаться соединение с «БИСквитом»
1.4. В качестве Login: необходимо указать bq41d, нажать Enter и ввести пароль quit (рис.1). Следует отметить, что пароль не высвечивается на экране. Кроме того, стоит заметить, что все действия программы мы производим с помощью клавиатуры.

Рис.1. Активация системы «БИСквит»

1.5. После этого запускается сама ИБС, для входа в которую необходимо:
1.5.1. Указать код в соответствующей графе std3, нажать Enter и ввести пароль, совпадающий с кодом (рис.2). Напомним, что пароль не высвечивается на экране. Нажимаем Enter.

Рис.2. Вход в систему «БИСквит»
2. После нажатия Enter и входа в систему будет выведено главное меню программы (рис.3).

Рис.3. Главное меню ИБС «БИСквит»

2.1. В данном меню представлено четыре раздела, с которыми может работать пользователь. Для входа в любой из разделов необходимо:
2.1.1. Выбрать соответствующий раздел с помощью «стрелок» на клавиатуре.
2.1.2. Нажать Enter. Внешний вид разделов следующий: базовый модуль (рис.4), кредиты и депозиты (рис.6), розничные услуги (рис.7).
2.2. Следует обратить внимание на следующее: для того, чтобы выйти из какого-либо раздела в главное меню программы, необходимо воспользоваться клавишей F4. Кроме того, данная клавиша понадобиться пользователю, чтобы отказаться от действия, вернуться назад.

Рис.4. Вид базового модуля

Рис.6. Модуль «Кредиты и депозиты»

Рис.7. Модуль «Розничные услуги»

Следует отметить, что данные модули доступны пользователям с ограниченным правом доступа, если взять наивысший приоритет, в этом случае количество модулей увеличивается. Доступ к ним может иметь только администратор системы.
3. Далее рассмотрим основные термины, используемые в системе:
3.1. Клиент.
Под «клиентами» понимаются юридические или физические лица, с которыми банк находится в каких-либо юридических отношениях. Клиенты банка могут являться владельцами счетов, открытых в данном банке, или не иметь таких счетов (например, гаранты заемщиков кредитов).
При записи информации о клиенте система автоматически присваивает ему уникальный номер, который используется для определения принадлежности лицевых счетов и является чисто служебным признаком. Информации о клиенте хранится в виде основных и дополнительных реквизитов. При необходимости состав дополнительных реквизитов может быть расширен.
3.2. Счет.
Запись в базе ИБС, соответствующая объекту бухгалтерского учета. Счета различаются по видам бухгалтерского учета (балансовые, внебалансовые, срочные, счета доверительного управления и депозитарные счета), по видам агрегирования информации (счета 2-го порядка, определяемые Планом счетов, лицевые счета клиентов). Лицевой счет представляет собой структурированный 20-ти значный код. Структура счета приведена в Приложении 1.
3.3. Проводка.
Проводка является бухгалтерской записью, содержащей необходимые для ведения бухгалтерского учета реквизиты – корреспондирующие счета (ДЕБЕТ – счет, с которого идет списание, КРЕДИТ – счет, на который деньги зачисляются) и сумму операции. Кроме того, проводка может содержать дополнительные реквизиты: кассовый символ (для кассовых операций), признак заключительных оборотов, вид технологии исполнения платежа и другие. Одна или несколько проводок связаны в базе данных с определенным документом.
3.4. Документ.
Хранящийся в базе данных «документ» содержит его идентификатор (формируется автоматически) и набор реквизитов, зависящий от типа этого документа. Необходимость ввода тех или иных реквизитов документа определяется его дальнейшим использованием. Например, начальный документ электронного платежа или помещенный в базу данных документ, бумажную копию которого вам затем необходимо будет распечатать, естественно, должен содержать полный набор реквизитов. В противном случае достаточно ввести только те реквизиты, наличие которых в дальнейшем облегчит работу с электронным архивом документов.
Каждый документ или проводка имеют определенный статус.
3.5. Статус.
Состояние документа в данный момент, определенное действиями исполнителей. Код статуса определен в специальном справочнике.
3.6. Транзакция.
Система «БИСквит» позволяет в одном цикле на основании данных одного входного документа сформировать с помощью специальных программных процедур несколько выходных документов и проводки по ним. Для определения совокупности таких документов и проводок используется термин «транзакция». Для выполнения таких операций используются меню и шаблоны стандартных транзакций.
3.7. Операционный день.
Информация о выполненных операциях хранится с разбивкой по операционным дням. Записи об акцептованных документах и проводках по определенной операции лежат в том операционном дне, в котором они были или будут проведены по балансу.
3.8. Договор.
Юридически значимый документ, заключенный между Банком и Клиентом. Договора могут быть, например, кредитные, депозитные, РКО, депозитарные и т.д.).
4. Работа с нормативно-справочной и условно-постоянной информацией.
4.1. Подробнее о базовом модуле.
4.1.2. Основным модулем в ИБС «БИСквит» является базовый. В нем сосредоточена практически любая информация, необходимая для работы в банке.
4.1.3. Базовый модуль является функциональным ядром интегрированной банковской системы «БИСквит». В нем реализованы как функции, традиционно объединяемые понятием «многовалютный операционный день», так и целый ряд дополнительных задач: управления платежным документооборотом, синтетического, аналитического и оперативного учета, начисления комиссий, ведения нормативно-справочной информации и ряд других.
4.1.4. Базовый модуль включает функции главной книги и консолидирует на аналитическом и синтетическом уровне данные всех модулей системы, отражаемые на аналитических счетах различных областей учета.
4.1.5. Кроме того, базовый модуль обеспечивает взаимодействие всех остальных модулей как составных частей интегрированной системы, использующих единую модель данных и функционирующих по единым правилам.
4.1.6. Информация, хранящаяся в базе данных системы «БИСквит» подразделяется на:

нормативно-справочную;
условно-постоянную;
оперативную.

4.1.6.1. В состав нормативно-справочной информации входят различные классификаторы и справочники, используемые в работе системы.
4.1.6.2. Условно-постоянная информация – это данные, определяющие структуру баланса банка, номенклатуру балансовых и внебалансовых счетов, номенклатуру и характеристики лицевых счетов и условия договоров, на основании которых они открыты, состав клиентов банка и т. д.
4.1.6.3. Оперативная информация – информация о выполненных банком операциях. Оперативная информация сохраняется в соответствующих таблицах, содержащих реквизиты расчетно-денежных документов и выполненных на их основании проводок. Данные этих таблиц взаимосвязаны.
4.1.7. В состав базы данных системы входит ряд таблиц, содержащих нормативно-справочную информацию.

план счетов;
финансовые инструменты;
страны;
расчетно-денежные документы;
комиссии и проценты;
схемы начисления процентов;
оргструктура банка;
юридические лица
банки;
физические лица;
картотеки получателей;
постоянные получатели;
настройка параметров;
классификаторы;
стандартные транзакции.

С целью поддержания в актуальном состоянии справочников и классификаторов администратору базы данных (или пользователю на это уполномоченному) предоставлена возможность их просмотра, корректировки полей существующих записей, создания новых и удаления имеющихся записей. Обращение к соответствующим экранным формам осуществляется из подменю Справочники (рис.8) из базового модуля (с помощью стрелочек на клавиатуре и кнопки Enter).
Нужно отметить, что пользователь, имеющий для этого необходимые права, может обратиться к соответствующему справочнику и модифицировать его не только из подменю Справочники. Он может сделать это непосредственно из любой экранной формы системы «БИСквит», если она содержит поле, значение которого определяется на основании этого справочника. Нажатие клавиши F1, когда курсор находится в таком поле, вызывает экранную форму данного справочника.

Рис.8. Меню «Справочники»

4.2. Рассмотрим все виды справочников.
4.2.1. Планы счетов.
Планы счетов представлены в международной системе, налогового учета и российской системе бухгалтерского учета (рис.9). Основным планом счетов являются, естественно, российские правила бухгалтерского учета.
Чтобы просмотреть данный справочник, необходимо нажать Enter в меню «Справочники».

Рис.9. Список планов счетов
4.2.2. Финансовые инструменты.
Выбрав в меню пункт «Справочники», и пункт подменю «Финансовые инструменты», пользователь попадает в справочник по финансовым инструментам. Под финансовым инструментом понимаются объекты, имеющие котировку и стоимость, относительно национальной валюты, которых может изменяться с течением времени. К финансовым инструментам относятся иностранные валюты и курсы ценных бумаг (рис.10).
Отметим, что для входа в «Финансовые инструменты» нам необходимо для начала выйти из предыдущего справочника «Планы счетов». Данное действие осуществляется с помощью клавиши F4. Далее с помощью стрелочки вниз на клавиатуре спускаемся к нужному подменю «Финансовые инструменты» и нажимаем Enter.

Рис.10. Список финансовых инструментов
4.2.3. Страны.
Данный справочник содержит информацию по всем странам мира, включая их название, а также их сокращенное название и цифровой код, используемый для банковской классификации. Кроме этого соде5ржит коды валют разных стран (рис.11). Для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику «Страны» и нажатия Enter.

Рис.11. Список стран мира
4.2.4. Расчетно-денежные документы.
Для работы со справочником видов расчетно-денежных документов (рис.12) необходимо выбрать из подменю для «Справочники» пункт «Расчетно-денежные документы».
Каждая запись справочника описывает определенный вид документа и содержит параметры:

Код докум. – трехсимвольный идентификатор вида документа;
Наименование – Наименование документа;
Код ЦБ – код вида операции в классификации ЦБ РФ, выполняемой на основании данного вида документа;
Проц. печати – имя процедуры распечатывающей данный вид документа. В этом поле пользователь может определить имя разработанной им самим процедуры, если его не устраивает печатная форма создаваемая стандартной процедурой.

Рис.12. Список расчетно-денежных документов
4.2.5. Комиссии и проценты.
Справочник «Комиссии и проценты» содержит информацию о тарифах комиссионного вознаграждения за выполнение транзакций, тарифах почтово-телеграфных расходов, процентных ставках и используется при выполнении автоматических расчетов сумм комиссий и начисляемых процентов.
Каждая запись справочника содержит информацию о величине тарифа, выраженной как процент или фиксированная сумма, действующей в одном из интервалов для данного вида комиссии (рис.13).
Для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику и нажатия Enter.

Рис.13. Вид справочника «Комиссии и проценты»

4.2.6. Схемы начисления.
Представлен список различных схем (рис.14), по которым могут рассчитываться проценты по различным комиссиям, приведенным в предыдущем справочнике.
Для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику и нажатия Enter.

Рис.14. Список схем расчетов начисления процентов
4.2.7. Оргструктура банка.
Для банков имеющих в своем составе филиалы, имеющие отдельный баланс или отделения на находящиеся на едином балансе или отделения необходимо определить структуру банка. В нашем случае наш банк не имеет филиалов (рис.15).
Как и прежде, для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику и нажатия Enter.

Рис.15. Оргструктура банка

4.2.8. Юридические лица.
В данном справочнике приведен список всех юридических лиц, имеющих контакты с банком (рис.16), а также можно получить все параметры, описывающие данных лиц: адреса, индивидуальные номера налогоплательщиков (ИНН) и т.д.
Для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику и нажатия Enter.

Рис.16. Список юридических лиц

4.2.9. Банки.
Справочник «Банки» может содержать различные виды идентификаторов банковских учреждений, их наименования, адреса и пр. Под «идентификаторами» здесь понимаются как используемые в отечественной практике межбанковских расчетов коды МФО, коды участников прямых расчетов, условные номера банковских учреждений и т. д., которые содержатся в справочниках, распространяемых ЦБ РФ, так и любые иные, необходимость в использовании которых может появиться у банка (идентификаторы, используемые в различных клиринговых расчетных системах, BIC и т. д.).
Выбрав в подменю пункт «Банки», пользователь попадает в основную экранную форму работы с этим справочником (рис.17).
Аналогично, для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику и нажатия Enter.

Рис.17. Список банков

4.2.10. Физические лица.
Приводится список физических лиц, по которому можно получить полностью информацию о человеке, контактирующем с банком (рис.18).
Аналогично, для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику и нажатия Enter.

Рис.18. Список физических лиц

4.2.11. Картотека получателей и постоянных получателей.
Для ускорения ввода в документы (платежные, кассовые и т. п.) информации о клиентах (рис.19) или о получателях документов (рис.20), в системе ведутся картотека получателей и картотека постоянных получателей. При вводе или создании нового документа можно не набирать сведения о клиенте заново, а найти его в картотеке (картотека открывается нажатием клавиши F1), и сведения будут добавлены автоматически.
При создании документа могут использоваться данные либо из одной, либо из другой картотеки. Какая именно картотека используется, зависит от настройки системы. Эта настройка может изменяться администратором системы.
При вводе межбанковских документов в картотеке получателей автоматически сохраняются следующие реквизиты получателей: наименование получателя, БИК, ИНН, расчетный счет в другом банке и КПП.

Рис.19. Картотека получателей

Рис.20. Картотека постоянных получателей

4.2.12. Настроечные параметры.
Приводятся параметры настройки для разных операций (рис.21), которые задает администратор системы.
Для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику и нажатия Enter.

Рис.21. Список настроечных параметров

4.2.13. Классификаторы.
Команда «Классификаторы» меню «Справочники» открывает доступ к классификаторам, используемых системой (рис.22), для определения различных банковских объектов.
Для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику и нажатия Enter.

Рис. 22. Справочник «Классификаторы»
4.2.14. Стандартные транзакции.
Информация, содержащаяся в данном разделе (рис.23), адресована, в большей степени, администратору базы данных или пользователю, выполняющему его обязанности в части создания и модификации меню и шаблонов стандартных транзакций, но она будет полезной также сотруднику, операционного подразделения использующему их в своей работе.
Для входа в данный справочник необходимо применить аналогичные действия выхода из предыдущего справочника (F4), перехода к интересующему нас справочнику и нажатия Enter.

Рис.23. Список стандартных транзакций, используемых в системе

5. Рассмотрим используемые в системе клавиши, которые понадобятся для работы в ИБС «БИСквит», а также необходимые символы и групповые обработки.

НАВИГАЦИЯ в экранах и меню осуществляется с помощью навигационных клавиш
("стрелки", PgUp, PgDn, Home, End) и клавиши Tab.
HOME: Переход в начало экранной формы.
END: Переход в конец экранной формы.
F1: Вывод информации об объекте (о счете, проводке,
классификаторе и т.п.) или выбор объекта.
SHIFT-F1: Контекстная помощь. При отсутствии ее для текущего экрана выводится "Краткая справка по БИСКвит" (данная страница).
ENTER: Выбор пункта меню, запуск транзакции, перемещение.
CTRL-ENTER: Подтверждение выбора объекта или завершение ввода.
ESC, F4: Отказ (с последующим выходом из текущего экрана или диалога).
CTRL-G: Вывод на принтер содержимого экранной формы.
CTRL-Y: Выбор принтера.
CTRL-S: Смена пароля или включение хранителя экрана.
CTRL-K: Установка глобальных параметров, в т.ч. начальной и конечной дат. Почти все даты, запрашиваемые у пользователя, берутся из глобальных параметров. Кроме того, все экранные формы (например, остатки) показываются за конечную дату из глобальных параметров. После их установки полезно обновить экранную форму, нажав CTRL-W.
CTRL-W: Обновление экрана (экран перерисуется и при смене пункта меню).
CTRL-O: Вызов операционной системы (при наличии прав).
CTRL-D или exit: Возврат в систему БИСКвит.
CTRL-R: Вызов Калькулятора.
CTRL-L: Вызов Календаря.
F10: Вызов Калькулятора или Календаря (если курсор
находится на поле с датой).
INS: Добавление объекта.
DEL: Удаление объекта.
F6: Вызов фильтра.
F7: Поиск объекта.
F9: Редактирование объекта.
SHFT-F7: Поиск следующего объекта.
CTRL-F7: Поиск предыдущего объекта.

РЕДАКТИРОВАНИЕ:

F8: Очистка поля. Иногда очищает ВСЕ поле, иногда начиная
с позиции курсора.
CTRL-X: Копирование.
CTRL-V: Вставка.

Символы шаблона:

В полях, предполагающих список значений, допускаются следующие символы шаблона (запятая - разделитель элементов списка):
* - любое сочетание символов (пример: "407*" - все счета, начинающиеся с
407);
! - исключения (пример: "!40701*,407*" - все счета, начинающиеся с цифр
407, исключая счета, начинающиеся с "40701");
. - любой знак в текущей позиции (пример: "4.07*1" - все счета,
начинающиеся с 4, имеющие во второй позиции произвольный символ, в
третьей и четвертой - 07 и заканчивающиеся на 1).

Групповая обработка (для некоторых экранных форм):

ПРОБЕЛ: Пометить текущий объект.
CTRL-A: Пометить ВСЕ объекты.
- (Минус) : Снять ВСЕ пометки.
* (Звезда) : Инвертировать пометки.

4. Выводы

Итак, в данной лабораторной работе мы достигли заданных целей:
- познакомились с интегрированной банковской системой «БИСквит»,
- ознакомились с основными разделами системы,
- научились работать с нормативно-справочной информацией.
Кроме того, мы узнали, как входить в систему, а именно какой логин и пароль следует вводить при входе в «БИСквит».
Мы узнали, что в учебной версии системы пользователь может работать с четырьмя разделами:
1. Базовый модуль.
2. Финансовая отчетность и анализ.
3. Кредиты и депозиты.
4. Розничные услуги.
Заметим, что перечисленные модули доступны пользователям с ограниченным правом доступа. Если взять наивысший приоритет, в этом случае количество модулей увеличивается. Но доступ к ним может иметь только администратор.
Мы ознакомились с основными терминами, которые используются в системе, а именно:
- клиент
- счет
- проводка
- документ
- статус
- транзакция
- операционный день
- договор
Мы определили, что вся информация в базе данных системы «БИСквит» подразделяется на 3 типа:
- нормативно-справочная;
- условно-постоянная;
- оперативная.
Также, изучая данную программу, мы рассмотрели все виды справочников, приведенные в «Базовом модуле», описали их назначение и сущность. Следует отметить, что «Базовый модуль» является основным модулем в ИБС «БИСквит», поскольку он обеспечивает взаимодействие всех остальных частей интегрированной системы, использующих единую модель данных и функционирующих по единым правилам. В нём сосредоточена практически любая информация, необходимая для работы в банке.
Все разделы, каждый справочник мы представили в виде рисунков с помощью комбинации клавиш Alt+PRT SCR из самой системы.
Кроме всего прочего, мы изучили используемые в системе клавиши, символы шаблона и групповые обработки, необходимые пользователю для работы в системе «БИСквит». Обратим внимание на то, что применение «мышки» для работы в данной программе не требуется, поскольку все действия мы осуществляем с помощью клавиатуры.

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Подобные документы

Исследование современного этапа развития банковской системы, её основных функций. Изучение особенностей информационных банковских систем и технологий. Автоматизация банковской деятельности. Анализ проблем создания автоматизированных банковских систем.

курсовая работа , добавлен 10.11.2013


Понятие, эволюция и специфика банковских информационных систем. История развития автоматизированных банковских систем. Финансовая информация и финансовые потоки. Уровни описания автоматизированных банковских систем. Обзор зарубежных и отечественных АБC.

реферат , добавлен 28.11.2010


Проектирование, стадии, этапы и принципы создания автоматизированных информационных систем, их эффективность. Особенности информационного обеспечения автоматизированных банковских технологий, управление планами, материальными и финансовыми ресурсами.

контрольная работа , добавлен 13.11.2010


История банковской системы Японии. Структура банковской системы Японии. Функции и инструменты Банка Японии. Функции, операции кредитных организаций. Сравнение банковских систем РФ и Японии. Двухуровневая банковская система.

лабораторная работа , добавлен 16.01.2007


Сущность и специфика применения банковских технологий. Этапы развития банковских технологий. Инновационная деятельность коммерческого банка. Анализ развития деятельности банка. Перспективы развития российских информационных и аналитических технологий.

курсовая работа , добавлен 30.01.2011


История появления банковской деятельности. Типы банковских систем. Структура кредитной системы России. Классификации банков, региональный банковский рынок. Применение автоматизированной системы управления. Доступность банковских услуг для населения.

презентация , добавлен 16.09.2013


История развития банка, основные информационные системы, которые используются в его работе. Анализ традиционных и новых банковских технологий проведения расчетных, платежных, валютных и других операций, поиск путей их синтеза, преимущества и недостатки.

курсовая работа , добавлен 27.02.2011