Оформление корпоративной карты в Сбербанке незаменимо для бизнес-клиентов, так как это является идеальным средством организации и контроля расходов компании. Сбербанк выдает карту юридическому лицу, открывая общий корпоративный счет. А на его основе создаются персональные карточные счета для избранных сотрудников: главного бухгалтера, руководителей отделов и пр. Для открытия счета управляющему или доверенному лицу следует заполнить форму 11.
Достоинства корпоративных карт
Корпоративная карта незаменима при организации расчетов компании. Она позволяет не только контролировать расходы, но и значительно ускорять все финансовые процессы. Сотрудник в командировке получает персональную карту, оформленную на основе общего корпоративного счета. И по прибытии, ему нет необходимости собирать чеки, билеты, талончики, поскольку все его расходы проходят по карте. А руководитель компании, в свою очередь, может контролировать расходы сотрудника.И контроль, и организация расходов возможны благодаря интернет-банкингу, где в режиме онлайн можно изменять настройки, устанавливать новые лимиты, пополнять счет и т.д.
Корпоративная карта для индивидуальных предпринимателей от Сбербанка
Единый корпоративный счет для предпринимателей - это удобный инструмент, созданный для упрощенного ведения коммерческой и хозяйственной деятельности. Нет необходимости бухгалтерам каждый раз посещать учреждение, чтобы осуществить ту или иную финансовую операцию: рассчитаться за товар, получить или отправить перевод юридическому/частному лицу. Банковскими картами можно рассчитываться или получать наличные через отделения и сервисы самообслуживания.Оформление корпоративной карты в Сбербанке особенно удобно сотруднику, находящемуся за пределами своего региона или государства. Если нужно получить деньги в национальной валюте страны пребывания, достаточно просто снять их с карты без дополнительных действий, поскольку происходит автоматическая конвертация. Юридические лица, получая единый карточный счет, имеют возможность:
- упорядочить движение средств, получив доступ к детализированным отчетам в режиме реального времени. При этом и бухгалтер, и руководитель, и избранные лица могут одновременно осуществлять контроль, и каждый из них точно знает, когда, куда и на какую сумму была произведена та или иная выплата;
- открывать персональные карты сотрудникам, например, командировочным и устанавливать для них индивидуальные лимиты;
- менять настройки при необходимости (увеличивать или уменьшать сумму возможных расходов);
- при утере или краже банковской карты ее можно быстро и просто заблокировать, не дав злоумышленникам воспользоваться средствами. Наличные же деньги теряются, как правило, бесследно.
Как составить заявление на получение корпоративной карты Сбербанка
Подать заявку на оформление корпоративного счета может руководитель, предприниматель или доверенное лицо компании. Форма 11 заполняется как при личном посещении учреждения, так и с помощью Бизнес Онлайн. В заявлении обязательно отображаются:- название учреждения, организации, фирмы;
- тип карты в соответствии с бизнес-целями;
- валюта карточного счета;
- исчерпывающие данные о сотруднике: ФИО и данные документов, удостоверяющих личность (гражданский и заграничный), все контакты (рабочий, сотовый, домашний номер) и электронная почта;
- секретная информация, которая послужит идентификатором клиента при дистанционном обращении в банк. Это может быть цифровой код, слово, набор символов и пр.;
- подпись корпоративного клиента (того, на кого регистрируется карта). Ставя подпись под заявкой, гражданин подтверждает, что вся предоставленная на бумаге информация достоверна. А также он соглашается с условиями Сбербанка (анализ и проверка данных);
- подписи руководителя компании и бухгалтера.
Посмотреть онлайн файл:
Порядок заполнения формы заявки на карту
В форме 11 есть и другой бланк, который заполняется менеджером банковского учреждения. В нем содержатся такие обязательные пункты:- название подразделения и код;
- информация о банковском работнике, сопровождающем корпоративного клиента: должность и прочие сведения;
- рассмотрение: ответ по заявке, ФИО, должность и подпись сотрудника учреждения;
- номера счетов (бизнес и расчетный);
- время оформления и срок действия карточного счета для корпоративного клиента.
Установленные комиссии по корпоративной карте Сбербанка
После заполнения и подписания заявки необходимо подождать. На оформление корпоративной карты в Сбербанке потребуется несколько дней. Карты выдаются только в отделении. Расценки на обслуживание корпоративных клиентов зависят от типа:- за обслуживание бизнес-счета Сбербанк взимает 1200 рублей;
- за обслуживание расчетной карты придется заплатить 2500 рублей;
- бюджетные карты корпоративных клиентов обслуживаются бесплатно.
Действующие ограничения по карте
Независимо от того, какую карту выбирает корпоративный клиент для своего сотрудника, получить ее можно бесплатно. Для карточных счетов, открытых на юридическое лицо, установлены банком такие комиссии и ограничения:- в сутки можно получить до 170 тысяч руб. наличными, в месяц - до 5 миллионов. Если это бюджетная карта, устанавливается другое ограничение: 300 тысяч руб. в сутки;
- если средства снимаются через отделения и банкоматы «родного» учреждения, комиссия равна 1 %. Если используются другие организации, сервисы, системы самообслуживания и пр. - от 1 до 3 %%. С бюджетной карты можно снять наличные без комиссии;
- за пополнение счета взимается 0,15 % (кроме бюджетных карт), при этом ограничение составляет 100 тысяч руб.;
- отчет по балансу: 15 руб. запрос;
- детализированный отчет: 150 руб. запрос.
Система дистанционного управления счётом Бизнес Онлайн
Подключиться к интернет-банкингу можно в отделении, при подаче заявки. Система Бизнес Онлайн предоставляет следующие возможности и преимущества:- принимать, обрабатывать платежи в электронной форме;
- принимать целый ряд документов;
- получать детализированные отчеты по расходам за выбранные периоды;
- отправлять документы, сопровождая их различными приложениями;
- импортировать/экспортировать документы по 1С;
- создавать и менять настройки шаблонов для оптимизации финансовых процессов;
- пользоваться обширной базой предустановленных реквизитов, что позволяет сэкономить время.
Дополнительные возможности управления счётом
Карта клиента подключается к SMS-сервису Мобильного банка, позволяя получать всю информацию на телефон. Для идентификации клиента в сервисе используется ключ.Оформление корпоративной карты в Сбербанке дает современный инструмент для управления, контроля и оптимизации расходов предприятий.
Для создания заявки на выпуск корпоративных карт через Сбербанк Бизнес ОнЛайн:
- В форме списка заявок на выпуск корпоративных карт нажмите кнопку панели инструментов.
- Откроется окно .
Ряд полей окна уже будет заполнен системой. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются либо пользователем путём выбора значений из списка, либо системой автоматически в процессе заполнения реквизитов документов.
Внимание!
- В поле Кому из справочника подразделений выберите подразделение, в которое необходимо отправить заявку. В справочнике будут отображены только те подразделения, в которых открыты счета Вашей организации. По умолчанию заявка направляется в подразделение, куда была направлена последняя заявка.
- Укажите валюту выпускаемых карт в блоке Валюта
:
a. Выберите валюту карт из справочника валют.
b. Поля блока будут автоматически заполнены кодом и обозначением валюты. - В поле Тип карты выберите из списка требуемый тип выпускаемых карт.
- Отметьте поле Составителем заявки было получено согласие сотрудников на предоставление в банк их персональных данных .
- Станет доступен для заполнения и редактирования блок Список сотрудников .
- В блоке Список сотрудников
сформируйте список сотрудников, для которых необходимо выпустить корпоративные карты, в соответствии с инстр. «Формирование и просмотр вложенных списков ».
При создании / редактировании записи о каждом сотруднике:
a. Откроется окно Добавление записи о сотруднике .
Примечание : Заголовок окна меняется в зависимости от того, какая из операций может быть выполнена с его помощью в каждом конкретном случае.
b. В полях Фамилия , Имя и Отчество введите, соответственно, фамилию, имя и отчество сотрудника.
c. В поле Вид документа выберите наименование документа, удостоверяющего личность сотрудника.
d. В полях Номер и Серия введите, соответственно, номер и серию документа.
e. В полях Кем выдан и Когда выдан введите, соответственно, наименование органа, выдавшего документ, и дату выдачи.
f. Нажмите кнопку ОК .
g. Произойдет возврат к окну Заявка на выпуск корпоративных карт . Запись о сотруднике будет добавлена в список / отредактирована. - В блоке Вложения при необходимости сформируйте список дополнительных файлов, прилагаемых к заявке, в соответствии с инстр. «Формирование и просмотр вложений ».
- Проверьте документ перед сохранением.
- Сохраните внесённые изменения.
Сформированный в Сбербанк Бизнес ОнЛайн документ появится в списке со статусом «Создан» , если не содержит критических ошибок (некритические замечания допустимы), или со статусом «Ошибка контроля» , если критические ошибки присутствуют.
Все, кто когда-либо работал с подотчетными деньгами компании (руководители, бухгалтера, сотрудники) для закупки продукции, расчета с партнерами и поставщиками, при поездках в командировки, знают, как много проблем может возникнуть из-за этого (не хватило выданных денег при покупке, отсутствует подтверждающая документация расходования, потеря и т.д.). Сегодня, большинство задач, связанных с подотчетными деньгами, можно легко решить с помощью специального продукта Сбербанка – корпоративная карта.
Корпоративная банковская карта: что это
Корпоративные карты Сбербанка имеют специальное обозначение: Visa Business и Master Card Business, а также специальные варианты «Корпоративный» и «Бюджетный». Это платежные средства банка международного стандарта предназначенные для получения дополнительных возможностей и простоты использования сотрудниками одной корпорации/компании.
К преимуществам использования корпоративной карты относят следующие возможности:
- Быстрого и удобного управления через специальный сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Возможность проверки и управления денежными средствами независимо от времени суток и дня недели.
- Позволяющие оптимизировать расходы на нужды компании. Покупка продукции, товаров и материалов без комиссии, оплата за аренду офиса, за номер в гостинице, на покупку ж/д и авиа билетов в командировки. Карта позволяет упростить контроль выдачи и расходования подотчетных средств подчиненными. Наличие карты позволяет перевести на безналичный расчет большинство операций административно-хозяйственного назначения, а также денежные операции с партнерами и поставщиками.
- Серьезная экономия времени, упрощение системы взаимодействия с банком. Нет необходимости каждый раз ходить в банковское отделение для того, чтобы пополнять расчетный счет или чтобы получить на руки требуемую сумму наличности.
- Многоуровневая защита при совершении операций в сети Интернет. В случае потери она может быть оперативно заблокирована.
Заявление на корпоративную карту
Заявление на получение корпоративной карты можно заполнить и предоставить в банк двумя способами:
- Собственноручно заполнив экземпляр заявления в отделении банка, в котором производится обслуживание расчетного счета вашего юридического лица.
- С помощью функционала «Сбербанк Бизнес Онлайн», если вы зарегистрировали личный кабинет в системе. Если нет, то следует произвести регистрацию в «Сбербанк Бизнес Онлайн» .
При посещении банка вам выдадут стандартную форму заполнения. В системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» для вас будет открыта форма с полями, в которые нужно будет занести все необходимые данные и отправить заявление. Обязательным условием является разрешение сотрудников, для которых выпускается карта, на использование их персональных данных.
Срок выпуска карты занимает несколько дней. По прошествии этого срока, вас уведомят о готовности и можно забрать корпоративную карту в отделении Сбербанка.
Корпоративная карта через Сбербанк Бизнес Онлайн
Помимо возможности дистанционного проведения процедуры по получению карты, сервис позволяет в реальном времени контролировать состояние и расходование средств сотрудниками.
Тарифы корпоративных карт Сбербанка
Существуют различные тарифы для рублевых и валютных бизнес счетов. Соответственно у них различается ежегодная абонентская плата:
- 1200 рублей, если, соответственно, рублевый счет;
- 50 евро или долларов, если валютный счет.
С «Бюджетных» корпоративных карт абонентская плата не взимается, но у нее есть серьезные ограничения по лимиту расходования и выдачи наличных, они могут быть привязаны только к рублевому бизнес счету.
Тарифные планы корпоративных карт Сбербанка определяют:
- «Потолок» возможного расходования (снятия) денежных средств по карте ежедневно и всего, а также лимит на ежедневное пополнение карты.
- Ограничения по использованию банкоматов и касс других банков.
- Размеры комиссионных сборов за использование средств через корпоративную карту.
С тарифами можно познакомиться на сайте Сбербанка, в разделе «Корпоративным клиентам», скачав соответствующий PDF файл.
До конца 2016 года всем клиентам, оформившим корпоративную карту Сбербанка, предоставляется бесплатный год ее обслуживания.
Корпоративная карта Сбербанка – это платёжная карта международного значения, которая выпускается целенаправленно для сотрудников различных предприятий. Открыть такого рода карту могут как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели.
Данная карта позволяет совершать следующие операции:
- Производить безналичные расчёты, оплачивая товары и услуги
- Принимать деньги от отправителей не только в России, но и находясь за границей
- Совершать безналичную оплату командировочных и представительских расходов
- Совершать безналичную оплату хозяйственных расходов
- Осуществлять снятие наличных денег на расходы хозяйственного характера
Корпоративная карта выгодна не только для определённой фирмы в целом, но и для каждого её сотрудника в отдельности. Для сотрудников карта имеет следующие достоинства:
- Получать деньги можно в любой валюте и в любое время
- Отсутствует необходимость транспортировки крупных наличных сбережений с собой
- Анализировать потраченные средства очень удобно
- При командировках в другие государства не требуется открытие валютного счёта
- С помощью карты можно осуществить бронирование гостиницы или билетов для осуществления проезда
- Если банковская карта по каким-то причинам утеряна, её блокировка не вызовет трудностей
На карте указываются персональные данные пользователя (имя и фамилия) и название организации, в которой он трудится. Карта действует три года со дня оформления.
Процедуры, необходимые для оформления корпоративной карты
Чтобы завести корпоративную карту Сбербанка, нужно выполнить ниже перечисленные действия:
- Осуществить открытие специального счёта, который позволяет вести учёт произведённых с корпоративными картами действий
- Осуществить перевод стартовой суммы на открытый счёт
- Осуществить в банк подачу заявления о том, что вы хотите получить корпоративную карту
- Получить готовую карту
Тарификация
Корпоративные карты для юридических лиц от Сбербанка можно оформить бесплатно. Корпоративная банковская карта юридического лица обслуживается по стоимости 1200 рублей за один экземпляр. Обслуживание стоимости по счетам иностранной валюты составляет 50 американских долларов либо 50 евро.
Тарифы также предусматривают первоначальный взнос на счёт фирмы, который составляет не менее 2400 российских рублей либо 100 американских долларов или 100 евро. Пластиковая карта платёжных систем Visa и Mastercard Business со специальной тарификацией “Бюджетная” имеет преимущество в виде бесплатного оформления и возможности не осуществлять первоначальный взнос.
Информация о карточном счёте индивидуального предпринимателя
После того как индивидуальный предприниматель открывает расчётный счёт в Сбербанке, он может синхронизировать его с пластиковой картой.
Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет осуществлять на неё перевод средств, которые при необходимости можно без труда обналичить. Предложение индивидуальным предпринимателям открыть расчётный счёт в Сбербанке является более выгодным, чем в большинстве других организаций, занимающихся банковской деятельностью. Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет расплачиваться удобным способом, как на территории нашей страны, так и на территории других государств.
Наличие синхронизированной с расчётным счётом индивидуального предпринимателя пластиковой карты позволит не тратить время на постоянные посещения отделений Сбербанка с целью проведения и контроля финансовых операций. Поскольку почти все необходимые дела можно будет решить посредством карточки, пребывание индивидуального предпринимателя в очередях в отделении банка будет сведено к минимуму.
Сложности, возникающие без использования корпоративной пластиковой карты
Если организация решила отправить своего сотрудника в командировку, бухгалтерия осуществляет запрос относительно расходов на авиабилеты, гостиничные номера, суточные для сотрудника и прочих расходов. После анализа данной информации принимается решение о выдаче сотруднику под отчёт определённой суммы денежных средств. Когда сотрудник возвращается из командировки, он вынужден предоставлять в качестве отчёта множество различных квитанций, накладных и чеков.
Процедура отчётности может затянуться и на более долгий срок, если командированный сотрудник фирмы потратил не все выделенные средства или же, наоборот, потратил больше, чем ему выделили и ему требуется компенсация. А если невнимательность сотрудника в командировке привела к тому, что какая- либо отчётная документация была где-то забыта, проблемы возникнут уже у бухгалтера. Использование корпоративных карт Сбербанка позволяет избежать данного рода проблем.
Почему именно Сбербанк?
Сбербанк России признан одной из лучших организаций, выпускающих корпоративные пластиковые карты. За годы своего существования он завоевал репутацию надёжного финансового партнёра у населения страны. Кроме того, удобное географическое положение банковских отделений и банкоматов в большинстве населённых пунктов Российской Федерации позволяет твёрдо быть уверенным в том, что пользование корпоративными пластиковыми картами будет быстрым и комфортным.
Услуга оформления корпоративных пластиковых карт существует в Сбербанке России довольно продолжительный период времени, поэтому надежность и удобство их эксплуатации уже доказаны многими фирмами. Работники фирм, имеющие корпоративную пластиковую карту Сбербанка России, становятся уверенными, что деньги на оплату корпоративных нужд всегда найдутся.
Расходы компании становятся систематизированными и хорошо видны бухгалтеру, происходит оптимизация рабочего процесса бухгалтерии. Все эти факторы позволяют сделать вывод, что корпоративные карты Сбербанка однозначно следует оформить!
Сбербанк предлагает открытие корпоративных карт для быстрого выполнения бизнес-процедур уполномоченными сотрудниками. В этих целях руководство должно подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка.Корпоративная карта предусматривает возможность не только оптимизировать операционные расходы, но также в значительной мере ускорить процессы. К примеру, если работник направляется в командировку, то от него требуется тщательный учет всех финансовых затрат, сохранение квитанций и чеков, которые будут подтверждать расходы в отчете.
Использование данной карты значительно упрощает ситуацию, так как все траты будут автоматически отражаться на ней. Руководитель может установить ограничение расходов и осуществлять контроль списания средств с карточного счета с помощью Бизнес Онлайн.
Данный способ уже давно практикуется за границей, где предпочитают использовать не бумажные чеки и отчеты, а пластиковые карточки.
Корпоративная карта Сбербанка для предпринимателей
Корпоративная карточка для ИП от Сбербанка позволяет без посещения отделения делать переводы, расплачиваться за услуги, а также осуществлять коммерческую и хозяйственную работу.Применяя эту карту за границей, конвертация осуществляется в автоматическом режиме.
Корпоративные карты дают директору, бухгалтеру, уполномоченному лицу такие возможности:
- изменение размера лимитов;
- контроль за передвижением средств в сервисе Бизнес Онлайн;
- блокировка карты в случае ее потери;
- ограничения по расходам для каждого работника.
Корпоративные карточки позволяют уменьшить сбор документов, контролирующих траты.
Как написать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка?
Для выпуска этой карты директор или уполномоченное лицо должны подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка (форма 11) в банковское отделение. Можно сделать это онлайн, используя сервис Бизнес Онлайн.
Данные для заполнения:
- Название организации;
- Используемая по счету валюта;
- Тип карточки: Visa или Master Card Бизнес или Бизнес бюджетная;
- Фамилия, дата рождения, место регистрации и проживания, паспортные и контактные данные, e-mail, сведения из дополнительного документа (загранпаспорта);
- Подпись представителя предприятия, на имя которого осуществляется оформление;
- Контрольные данные (любые цифры и буквы для опознания клиента при дистанционном обращении);
- Подпись директора и бухгалтера предприятия.
Посмотреть онлайн файл:
Порядок заполнения заявки на корпоративную карту
Сотрудник должен заполнить второй лист заявления на получение корпоративной карты Сбербанка.Данные для заполнения:
- Название подразделения и его код;
- Номера бизнес- и расчетного счетов;
- Занимаемая должность и информация о работнике, который принял заявку;
- Подтверждение: да или нет, должность, фамилия, дата, подпись;
- Разрешение на предоставление карты: да или нет, фамилия, должность, дата, подпись;
- Карточный и регистрационный номер, продолжительность действия.
Имеющиеся комиссии по карте
На обработку поданной заявки предусматривается несколько дней.Тарифы на обслуживание корпоративных карточек Сбербанка:
- К расчетному счету - 2500 руб.;
- К бизнес счету - 1200 руб.;
- Бюджетная - 0 руб.
Возможные ограничения по карте
Использование карты предусматривает определенные ограничения и комиссии:- Плата за снятие денег: 1%, по бюджетному варианту - 0%, через отделения и сервисы иных организаций - 1-3%;
- Ограничение на получение наличных средств: в сутки - 170 тысяч руб., а в месяц - около 5 млн. руб. (по бюджетной- около 300 тысяч руб. в день);
- Запрос отчета о расходах - 150 руб.;
- Прием наличных с помощью устройств самообслуживания: 0,15%, для бюджетного варианта - 0% (ограничения - 100 тысяч руб.);
- Информации о карточном балансе - 15 руб.
Возможности и преимущества Личного кабинета Бизнес Онлайн
Подключиться к онлайн-банку можно в момент подачи заявления на получение корпоративной карты Сбербанка. В результате получения идентификатора становятся доступными многочисленные возможности:- Импорт и экспорт документов по системе 1С;
- Быстрое создание шаблонов требуемых документов;
- Создание отчетов по совершенным операциям за конкретный промежуток времени;
- Получение электронных платежных поручений и возможность их простой обработки;
- Прием документов по разным функционалам, исходя из различий в договорах (сотрудничество с частными или юридическими лицами);
- Добавление приложений свободного формата в момент отправки электронных документов;
- Присутствие банковского штампа на электронных платежках, что позволяет избежать посещение офиса;
- Удобный интерфейс, а также наличие системы сортировки и фильтрации, которые ускоряют поиск и обработку документов;
- Доступ к базе реквизитов главных банковских организаций страны.
Имеющиеся дополнительные сервисы
Подключать корпоративную карту можно к сервисам Сбербанк Бизнес Онлайн и Мобильный банк, чтобы активировать оповещения о выполненных операциях по СМС. В момент работы в сервисе любые действия подтверждаются с помощью пароля, высылаемого в сообщениях. Любое предприятие также может осуществить интеграцию собственной учетной системы (1С или ERP) к удобным сервисам Бизнес Онлайн.В результате подачи заявления на выпуск корпоративной карты от Сбербанка предприятиям открывается доступ для снижения операционных расходов, а также для интерактивного управления за передвижением средств.